涉黑洗錢危害大，典型案例有啟示

一、相關(guān)概念

（一）什么是黑社會性質(zhì)的組織犯罪

《刑法》第二百九十四條【組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織罪】規(guī)定，黑社會性質(zhì)的組織應(yīng)當(dāng)同時具備以下特征：（一）形成較穩(wěn)定的犯罪組織，人數(shù)較多，有明確的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，骨干成員基本固定；（二）有組織地通過違法犯罪活動或者其他手段獲取經(jīng)濟利益，具有一定的經(jīng)濟實力，以支持該組織的活動；（三）以暴力、威脅或者其他手段，有組織地多次進行違法犯罪活動，為非作惡，欺壓、殘害群眾；（四）通過實施違法犯罪活動，或者利用國家工作人員的包庇和縱容，稱霸一方，在一定區(qū)域或者行業(yè)內(nèi)，形成非法控制或者重大影響，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序。

《反有組織犯罪法》第四十八條規(guī)定，監(jiān)察機關(guān)、公安機關(guān)、人民檢察院發(fā)現(xiàn)與有組織犯罪相關(guān)的洗錢以及掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益等犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法查處。

（二）什么是洗錢罪

2020年12月26日，中華人民共和國第十三屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過了《中華人民共和國刑法修正案（十一）》，修正案自2021年3月1日起施行。《刑法修正案（十一）》將第191條洗錢罪定義為：“為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

（一）提供資金賬戶的；

（二）將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；

（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；

（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。”

二、身邊的案例——陜西2起涉黑洗錢案

（一）葛某涉黑洗錢案

2005年至2018年，葛某寶犯罪集團在西安市實施多起黑社會性質(zhì)組織犯罪，牟取大量非法收入。為了防止上級機關(guān)查處和群眾舉報，葛某寶讓其兄葛某虎、侄子王某偉，分別辦理多張銀行卡，連同他們的身份證一起供葛某寶長期使用。葛某虎、王某偉作為葛某寶的近親屬以及組織成員，應(yīng)當(dāng)知道葛某寶長期從事違法犯罪活動，牟取大量非法利益，但仍故意向葛某寶提供銀行卡和身份證供其使用，幫助其掩飾隱瞞黑社會性質(zhì)組織違法犯罪所得。

2020年7月27日，西安市鄠邑區(qū)人民法院依法公開開庭審理葛某寶等53人組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織案，并于9月4日依法進行一審公開宣判。其中，該黑社會組織骨干成員葛某虎犯洗錢罪,判處有期徒刑2年,并處罰金10萬元；同時涉及參加黑社會性質(zhì)組織罪、妨害作證罪、尋釁滋事罪、幫助毀滅證據(jù)罪等罪名。骨干成員王某偉犯洗錢罪,判處有期徒刑1年,并處罰金5萬元；同時涉及參加黑社會性質(zhì)組織罪、尋釁滋事罪、開設(shè)賭場罪、故意毀壞財物罪等罪名。

（二）梁某涉黑洗錢案

茍某、何某于2003年以來，網(wǎng)羅糾集多名社會人員，形成勢力龐大的黑社會性質(zhì)組織。長期以黑護商，以黑養(yǎng)黑，通過暴力、威脅等手段打壓排擠競爭對手，非法壟斷漢臺區(qū)地下賭場和土方工程，并通過建立企業(yè)等經(jīng)濟實體獲取巨額經(jīng)濟利益。茍某、何某涉及組織領(lǐng)導(dǎo)參加黑社會性質(zhì)組織罪、搶劫罪、聚眾斗毆罪、故意傷害罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪、開設(shè)賭場罪、強迫交易罪、故意銷毀會計憑證罪等9項罪名28起犯罪事實。

茍某、何某出資成立典當(dāng)公司，聘用梁某擔(dān)任公司總經(jīng)理，負責(zé)公司對外借貸業(yè)務(wù)。2015年至2019年期間，梁某在明知茍某、何某所持資金為涉黑收入的情況下，按照茍某、何某安排，以自身名義同借款人簽訂借款協(xié)議，并通過個人銀行賬戶轉(zhuǎn)賬、存現(xiàn)、提現(xiàn)和收取利息等方式，掩飾和隱瞞犯罪資金的來源和性質(zhì)，洗錢犯罪涉及資金金額2000余萬元。漢中市漢臺區(qū)人民法院公開審理本案，并于2022年11月25日宣判被告人梁某犯洗錢罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣220萬元，對梁某實施違法犯罪所得酬勞、以梁某身份借出的資金進行依法追繳。

三、案件啟示

（一）黑社會性質(zhì)組織犯罪洗錢手法

葛某涉黑洗錢案件中，黑社會性質(zhì)組織犯罪分子使用2名關(guān)系密切人銀行卡和支付賬戶，采取轉(zhuǎn)賬或提現(xiàn)等方式轉(zhuǎn)移犯罪資金,切斷資金交易鏈條的意圖非常明顯。

梁某涉黑洗錢案件中，梁某通過典當(dāng)公司，協(xié)助黑社會性質(zhì)組織犯罪分子轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益；以本人名義簽訂借款協(xié)議，通過個人銀行賬戶轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，實現(xiàn)掩飾、隱瞞犯罪資金的來源和性質(zhì)的目的。

洗錢犯罪活動為黑社會性質(zhì)組織犯罪提供了經(jīng)濟基礎(chǔ)和資金通道，助長了黑惡勢力的進一步發(fā)展壯大，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序。

（二）遠離洗錢違法犯罪活動危害

如您參與洗錢違法犯罪活動或掉入洗錢犯罪“陷阱”，可能產(chǎn)生以下后果：

u 您可能成為上游違法犯罪活動的“幫兇”，從而受到法律的制裁；

u 他人可能盜用您的名義從事違法犯罪活動；

u 您的社會聲譽可能因他人的不正當(dāng)行為而受損；

u 您名下有關(guān)銀行或支付賬戶的使用可能受到影響。

因此，我們在日常工作生活中，要注意以下兩個方面：

一是要提高反洗錢意識。保持對洗錢違法犯罪活動的高度警惕，切勿受親戚朋友之托礙于情面或受利益誘惑，將個人的身份證、銀行卡、第三方支付賬戶等出租或出借他人使用；切勿使用本人賬戶或公司賬戶為他人提取現(xiàn)金；切勿以本人名義協(xié)助他人或公司進行虛構(gòu)交易、虛假擔(dān)保、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)等操作，勿當(dāng)洗錢“工具人”。

二是要勇于舉報涉黑涉惡違法犯罪活動。《反有組織犯罪法》第七條和第八條規(guī)定，任何單位和個人都有協(xié)助、配合有關(guān)部門開展反有組織犯罪工作的義務(wù)。國家鼓勵單位和個人舉報有組織犯罪?！斗聪村X法》第七條規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

讓我們一起努力，積極營造“全民反洗錢”社會氛圍，有效筑牢洗錢風(fēng)險防線，保障人民群眾合法權(quán)益不受侵害，共同守護平安幸福生活。

資料來源：人民銀行西安分行