打擊洗錢犯罪，對“套代購”說不！

近年來，伴隨著國家對海南自由貿(mào)易港的建設(shè)，不斷推出優(yōu)惠政策。2020年6月，國家財(cái)政部、海關(guān)總署、國家稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于海南島離島旅客免稅購物政策的公告》，海南離島免稅購物額度從每年每人3萬元提高至10萬元，且不限次數(shù)。離島免稅商品品種由38種增至45種。但有些不法分子卻利用國家優(yōu)惠政策的空子，打著“套代購”的名義招募水客買手，實(shí)際上進(jìn)行著“跑分洗錢”之實(shí)。

一、什么是套代購走私？

代購是指用自己的額度幫別人購買離島免稅品。代購分為兩種形式：一種是不以牟利為目的，為親朋好友代為購買，或者自己購買后送給親朋好友，這種情況不違反相關(guān)法律法規(guī)；另一種是以牟利為目的，利用本人額度，為他人購買免稅品，這樣的行為是違法的。

二、什么是離島免稅政策？

離島免稅政策是指對乘飛機(jī)、火車、輪船離島（不包括離境）旅客實(shí)行限值、限量、限品種免進(jìn)口稅購物，在實(shí)施離島免稅政策的免稅商店（以下稱離島免稅店）內(nèi)或經(jīng)批準(zhǔn)的網(wǎng)上銷售窗口付款，在機(jī)場、火車站、港口碼頭指定區(qū)域提貨離島的稅收優(yōu)惠政策。2020年7月，海南離島免稅購物額度從每年每人3萬元提高至10萬元。

三、“套代購”走私洗錢風(fēng)

（一）“套代購”走私活動(dòng)嚴(yán)重?cái)_亂正常市場經(jīng)濟(jì)秩序

不法分子利用免稅品與完稅商品之間的價(jià)差，利用他人離島免稅品額度大量購買免稅商品，通過乘坐輪船、火車等交通工具將免稅商品有序帶離出島并銷售給下游代購人員，再由下游代購人員銷售至免稅商品終端需求者，形成了“購運(yùn)儲(chǔ)銷”完整的供應(yīng)鏈條，以達(dá)到倒賣牟利的目的，此種行為涉嫌走私等違法犯罪, 嚴(yán)重?cái)_亂正常的市場經(jīng)濟(jì)秩序。

（二）“套代購”過程中存在非法買賣個(gè)人信息的情況，極易誘發(fā)洗錢等相關(guān)違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

不法分子在進(jìn)行“套代購”的過程中,常以租、借等手段大量收集使用他人身份證件，以批量購買免稅商品，造成個(gè)人信息泄露，存在非法買賣個(gè)人信息行為，極易誘發(fā)洗錢等相關(guān)違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）以“套代購”名義招募人員進(jìn)行“洗錢”活動(dòng)

不法分子在網(wǎng)絡(luò)上以“套代購”名義招募人員進(jìn)行代購商品賺取差價(jià)、手續(xù)費(fèi)等活動(dòng)，實(shí)質(zhì)是利用招募“套代購”人員的銀行卡或其它金融工具幫助犯罪分子“洗錢”，從而獲取相應(yīng)報(bào)酬，這也是違法犯罪行為。

近期“套代購”新型洗錢方式   

1.犯罪分子通過在微信朋友圈、群聊等方式，聲稱招募“代購”人員，前往海口各大免稅商城代買免稅商品并支付豐厚傭金，吸引“代購”人員報(bào)名。

2.“代購”人員報(bào)名后會(huì)被犯罪分子要求攜帶本人名下銀行卡，及該銀行綁定的手機(jī)卡，并告知所在地點(diǎn)，等待其“同事”駕車接送至指定的免稅城。

3.“同事”駕車接到應(yīng)招“代購”人員后，會(huì)以客戶購買的免稅品數(shù)量大、品類多單人不方便購買為由，要求“代購”人員前往持卡銀行，聯(lián)系“客戶”將購買免稅品的資金打入“代購”人員銀行卡，由“代購”人員取出現(xiàn)金后分配給“同事”們一起分頭排隊(duì)購買。

4.所謂的“客戶資金”（實(shí)質(zhì)為“來歷不明黑錢"）轉(zhuǎn)入后，由“代購”人員在銀行取現(xiàn)后交給在銀行外等候的“同事”，隨后該“同事”會(huì)聲稱其他人已經(jīng)在免稅城進(jìn)行排隊(duì)，暫時(shí)不需要“代購”人員前往購買為由，并支付“代購”人員之前承諾的傭金及其返回車費(fèi)后離開。

“套代購洗錢”可能涉嫌的犯罪

根據(jù)“洗錢”所處不同階段以及上游犯罪的不同，“洗錢”可能會(huì)涉嫌不同的罪名，包括但不限于以下幾種：

（1）涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。根據(jù)我國刑法第三百一十二條的規(guī)定，明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

（2）涉嫌洗錢罪。根據(jù)我國刑法第一百九十一條的規(guī)定，為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

（一）提供資金帳戶的；

（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；

（三）通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；

（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

（3）涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。根據(jù)我國刑法第二百八十七條之二的規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

警方提醒  

“跑分洗錢”通俗來說，就是借自己的銀行卡幫助他人轉(zhuǎn)賬，每轉(zhuǎn)一定的金額收取相應(yīng)的傭金，但“跑分洗錢”的本質(zhì)其實(shí)是通過銀行卡或微信、支付寶賬號(hào)，為網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙等違法犯罪行為提供非法資金轉(zhuǎn)移的渠道。犯罪分子會(huì)通過網(wǎng)絡(luò)招募“套代購”人員或?qū)ｉT搭建平臺(tái)，通過“跑分洗錢”將贓款分流洗白，最后這些非法資金流向境外，增加公安機(jī)關(guān)追查資金流向的難度。

廣大市民務(wù)必警惕“套代購”“跑分洗錢〞的陷阱。注意保護(hù)個(gè)人隱私信息，切莫為了蠅頭小利向他人“套代購”商品，從而陷入“洗錢”等違法犯罪活動(dòng)成為犯罪分子的幫兇。

來源：“海口公安反詐”