洗錢案例警示——反洗錢知識系列宣傳（二）

花店老板遇到神秘“大客戶”，“大客戶”會讓商戶提供銀行卡號，直接轉(zhuǎn)賬到銀行卡內(nèi)，再由商戶取現(xiàn)制作成“鮮花禮金盒”。這筆買賣有貓膩！

神秘客戶

2023年6月16日11時許，古蕩轄區(qū)一花店老板接到一筆“訂單”，一年輕小伙兒想訂購一束現(xiàn)金花束，稱“過兩天是父親節(jié)，替媽媽來買花，送爸爸一個驚喜，要在愛心花束中放33440元現(xiàn)金，等下會直接轉(zhuǎn)賬過來，老板你把銀行卡賬號給我”。老板一聽也沒多想便按照小伙兒的要求提供了自己的銀行卡號。

但是小伙兒并沒有馬上轉(zhuǎn)錢過來而是呆在店里一直在手機里聯(lián)系別人，大半個鐘頭以后一筆48000元的款項到賬了。老板一看怎么不是33440元就問小伙兒怎么錢多了，小伙兒說是媽媽額外給的零花錢，麻煩他一起取現(xiàn)出來。此時老板起了疑心，表示要不加個微信確認下，但小伙子吞吞吐吐就是不愿意。

老板覺得有些不對勁，就拉著小伙兒一起去了銀行咨詢。農(nóng)行古蕩支行的工作人員前期剛剛接到過古蕩派出所關(guān)于煙酒行賣煙參與洗錢被凍結(jié)的預(yù)警，于是立馬察覺出問題，提醒老板可能是洗錢，趕緊聯(lián)系了古蕩派出所。

“鮮花”洗錢

民警楊雷立即趕往銀行，經(jīng)詢問，這個小伙兒道出實情，原來他在快手上找工作時認識了一個網(wǎng)友，對方給他介紹了一個月入過萬的“送花”工作，讓其下載一個名為“緬貝”的APP，一直在這個APP上溝通并引導其全國送花。

在對方的“交通資助”下，小伙兒先從廣東被安排到了武漢辦理銀行卡，后又被安排到了紹興、蕭山等多地尋找目標鮮花店，以類似的話術(shù)要求店主準備鮮花禮金盒，讓商戶提供銀行卡號，一旦交易成功他會將鮮花送到指定地點交給下一個陌生人。期間好幾家店主都非常警覺，拒絕了這筆買賣。今天的買賣眼看已經(jīng)到賬馬上就能送出鮮花，不料又被識破。

了解情況后民警告知老板，如果做完這單生意他的這張銀行卡將會成為“詐騙集團”的“洗錢”工具，銀行卡很有可能被凍結(jié)。之后在警方的協(xié)助下，立即查詢聯(lián)系了這筆48000元轉(zhuǎn)賬的主人韓先生。果然韓先生是遠在貴州的一名受害人，當古蕩派出所民警撥通其電話時，他正準備再轉(zhuǎn)賬78000元，一聽民警說剛剛那筆轉(zhuǎn)賬有問題，立馬醒悟了過來，原來他接到冒充兒子老師的電話，要求其繳納培訓費，48000是第一筆錢，在一番說明后韓先生立即前往當?shù)嘏沙鏊鶊蟀浮９攀幣沙鏊窬嬷洳挥脫?，這筆48000元的資金，后期會通過法定流程退回給他，韓先生不勝感激。而此時花店老板終于看透這場交易背后的真相，心有余悸，表示會積極配合警方完成這筆退款。涉案的年輕小伙兒已被古蕩派出所傳喚接受進一步調(diào)查。

警方提示

請廣大商戶們謹慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，千萬要警惕上述洗錢套路。突如其來的陌生訂單不是當面轉(zhuǎn)賬而是要你的銀行卡號和收款二維碼，之后要求換成大額現(xiàn)金的都極有可能是洗錢，務(wù)必慎重交易、多方核實，拒絕來歷不明的貨款，盡量通過公對公轉(zhuǎn)賬。

資料來源：杭州市公安局西湖區(qū)分局微信公眾號 平安西湖