洗錢案例警示——反洗錢知識(shí)系列宣傳（一）

代購(gòu)黃金回收，轉(zhuǎn)移變現(xiàn)非法資金

案情回放

“我這里缺人做代購(gòu)，要不要來(lái)賺點(diǎn)錢？只要按要求到指定地點(diǎn)買東西就行，吃住全包，每天再額外給一兩千作為報(bào)酬?！?/span>

2022年6月，25歲的王某收到了網(wǎng)絡(luò)好友聞某的“工作邀約”，對(duì)方稱可通過(guò)代買物品賺取好處費(fèi)。王某將該消息告訴了同樣手頭緊張的張某，為牟利，二人隨即答應(yīng)下來(lái)。

聞某按照其上家“文文”的安排，在重慶聯(lián)系他人將兩張銀行卡交與王某和張某，并把“文文”的聯(lián)系方式推送給兩人，要求他們按照“文文”的指令做事。

隨后，王某和張某聽從“文文”指令抵達(dá)上海市金山區(qū)。陳某負(fù)責(zé)接應(yīng)，并給兩人一張他人的身份證。在上家的指示下，王某和張某在金店購(gòu)買了價(jià)值100萬(wàn)元的黃金。

此外，王某還根據(jù)指示，使用另一張銀行卡在本市其他區(qū)金店分6次刷款80多萬(wàn)，購(gòu)買了2000多克金條。

拿到金條后，“文文”再次發(fā)來(lái)指令，要求王某和張某立即將剛購(gòu)入的全部金條拿到某黃金回收店，并發(fā)來(lái)銀行賬號(hào)，用以接收回收黃金款項(xiàng)。

他們的異常舉動(dòng)引起了店主的懷疑，后，接到舉報(bào)的民警在黃金回收店內(nèi)將張某抓獲，在附近等候指令的王某同樣落入法網(wǎng)，陳某、聞某也相繼落網(wǎng)。

金山區(qū)人民法院經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)，涉案的兩張銀行卡涉及34起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，覆蓋全國(guó)多個(gè)省份，涉案金額達(dá)一百余萬(wàn)元。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)從被告人王某、張某處扣押到黃金共計(jì)4,220克。

法院判決

金山區(qū)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人聞某、陳某、王某、張某明知是犯罪所得而協(xié)助他人予以轉(zhuǎn)移，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。四被告人在共同犯罪中起次要作用系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人聞某、陳某系累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人王某、張某到案后能如實(shí)供述自己的罪行，可以從輕處罰。

據(jù)此，金山區(qū)人民法院一審以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處四名被告人有期徒刑二年三個(gè)月到一年九個(gè)月不等，并處罰金。

以案說(shuō)法

一、被告人實(shí)施的代購(gòu)黃金行為構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪

隨著國(guó)內(nèi)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊力度不斷加大，目前電詐分子轉(zhuǎn)移非法資金越來(lái)越困難，一些不法分子就打起了購(gòu)買黃金變現(xiàn)的主意。黃金等貴金屬交易作為特定非金融行業(yè)在國(guó)際社會(huì)普遍被視為洗錢和恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，帶有貨幣和金融屬性的黃金備受犯罪分子的青睞，高流動(dòng)性的黃金市場(chǎng)能夠?qū)⒎欠▉?lái)源的“黑錢”轉(zhuǎn)化為“白錢”。

本案中，根據(jù)被害人的陳述及公安機(jī)關(guān)調(diào)取的銀行流水明細(xì)，證實(shí)本案的多名被害人被騙取的錢款流入了本案的兩張銀行卡，其中最少的一名被害人也達(dá)到了詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)，上游詐騙犯罪成立。

同時(shí)，根據(jù)被告人的供述及同案關(guān)系人的供述及相關(guān)聊天記錄、銀行轉(zhuǎn)賬記錄，可以證實(shí)本案被告人明知持有的銀行卡內(nèi)錢款來(lái)路不正，仍將卡內(nèi)現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)辄S金，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的轉(zhuǎn)移，后在黃金準(zhǔn)備再次轉(zhuǎn)移成錢款回款的過(guò)程中，被民警抓獲。

因此，被告人明知是犯罪所得而協(xié)助他人予以轉(zhuǎn)移，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。被告人在洗錢犯罪團(tuán)伙中屬相對(duì)次要的地位、作用，根據(jù)罪責(zé)刑相適應(yīng)原則，認(rèn)定為從犯。

二、求職兼職需謹(jǐn)慎

電詐團(tuán)伙會(huì)在刷單、求職類的論壇、微信群內(nèi)，甚至一些彈窗廣告里發(fā)布“兼職”信息。廣大網(wǎng)友要提高對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪行為的識(shí)別和防范能力，不貪小便宜，抵制各類高回報(bào)誘惑，不要隨意出租或出借銀行卡、微信號(hào)和支付寶供他人使用。對(duì)于一切資金來(lái)源不明、情況可疑的代為購(gòu)物的請(qǐng)求，即便對(duì)方給予再高的報(bào)酬也要堅(jiān)決拒絕。

如果在日常生活中發(fā)現(xiàn)、遇見如本案所述的異常購(gòu)買黃金的情況，請(qǐng)立即撥打110報(bào)警，交由警方進(jìn)一步核實(shí)。

資料來(lái)源：上海市高級(jí)人民法院