東方基金反洗錢宣傳月系列宣傳（三）

抵制地下錢莊交易 保護(hù)外匯金融秩序

隨著全球化經(jīng)濟(jì)和信息化科技的高速發(fā)展，從事非法匯兌的不法分子層出不窮，作案手段不斷翻新。大量非法資金借道“地下錢莊”，幫助“客戶”轉(zhuǎn)移資金。而許多做外貿(mào)生意而又不想通過正規(guī)渠道兌換外幣的企業(yè)和個(gè)人，成為了“地下錢莊”的“幫兇”和“受害者”?！暗叵洛X莊”可以通過接收外幣，直付人民幣的方式幫助這些企業(yè)和個(gè)人完成交易，進(jìn)口生意無(wú)需結(jié)匯的便利形成了可觀的市場(chǎng)。

然而，這背后卻暗藏著巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，輕則凍結(jié)銀行賬戶，重則涉及洗錢等刑事犯罪。外商通過“地下錢莊”匯貨款，“地下錢莊”卻不問客戶來(lái)歷地開展各種“暗箱操作”，例如與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子或網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪分子合作，讓從國(guó)內(nèi)騙來(lái)的黑錢披上“貨款”的白色外衣，干凈抽離，流入外貿(mào)商戶的賬戶中，這一波操作給外貿(mào)商戶帶來(lái)的，不僅有收到的貨款，更有漫漫“解凍”之路和苦澀的涉訴之難。

“地下錢莊”主要包括兩種類型：支付結(jié)算型、非法買賣外匯型，這兩類都是游離在金融監(jiān)管之外的非法組織，嚴(yán)重沖擊了正常的銀行金融業(yè)務(wù)，擾亂金融秩序，同時(shí)成為洗錢犯罪的“溫床”，造成大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國(guó)家金融監(jiān)管之外，形成巨大的資金“黑洞”，助長(zhǎng)非法集資、貪污腐敗、走私、毒品等犯罪活動(dòng)。

《中華人民共和國(guó)刑法修正案（十一）》為打擊“地下錢莊”洗錢犯罪，在洗錢行為的規(guī)定中專門增設(shè)了“通過轉(zhuǎn)賬或其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)”等條文；任何企業(yè)和個(gè)人，一旦被查出與地下錢莊發(fā)生交易，將受到公安部門的調(diào)查和外匯管理部門的行政處罰。

在此，東方基金提示大家，要將合法經(jīng)營(yíng)進(jìn)行到底，選擇合法可靠的金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)，堅(jiān)決抵制任何形式的“地下錢莊”交易，守住法律底線，才能守好您的“錢袋子”。

也許是不經(jīng)意間，也許是一念之差，又或是不以為意，就可能淪為不法分子的“墊腳石”，成為“黑”錢變“白”的“敲門磚”。千萬(wàn)不要以為事不關(guān)己，更不可鋌而走險(xiǎn)、以身試法。認(rèn)清洗錢行為，遠(yuǎn)離洗錢犯罪，打好反洗錢的金融保衛(wèi)戰(zhàn)，是每一個(gè)公民的責(zé)任。

金融安全關(guān)系國(guó)家安全，打擊洗錢犯罪是維護(hù)國(guó)家安全、金融安全的一把利劍，東方基金在此呼吁：請(qǐng)大家提高法律意識(shí)，守住法律底線，識(shí)別洗錢風(fēng)險(xiǎn)，遠(yuǎn)離洗錢犯罪，共筑健康有序的金融秩序。