東方基金反洗錢(qián)宣傳月系列宣傳 (二）

抵制虛擬貨幣跑分 保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益

隨著2020年10月以來(lái)全國(guó)“斷卡”行動(dòng)的展開(kāi)，我國(guó)對(duì)洗錢(qián)犯罪行為的打擊力度不斷加大，由此導(dǎo)致各類(lèi)黑灰產(chǎn)資金通過(guò)傳統(tǒng)模式尋求“洗白”的難度有所增加，其被監(jiān)管的可能性也在日益提升。

在此背景下，作為第四方支付的“跑分平臺(tái)”異軍突起、快速發(fā)展，并且開(kāi)始呈現(xiàn)出多條犯罪產(chǎn)業(yè)鏈融合的態(tài)勢(shì)。所謂“跑分平臺(tái)”，實(shí)質(zhì)上是不法分子搭建的洗錢(qián)通道，參與其中需要用自己的微信、支付寶等收款碼幫助黑產(chǎn)或違法犯罪洗錢(qián)，同時(shí)獲得傭金。如今，“跑分”進(jìn)入了“幣圈”，USDT（泰達(dá)幣）等虛擬貨幣代替人民幣，成為了“跑分平臺(tái)”的新寵?！疤芍嶅X(qián)，日息2%”的廣告流傳甚廣，吸引了很多關(guān)注虛擬貨幣的群體。

然而，虛擬貨幣“跑分”背后，不僅是洗錢(qián)犯罪的重災(zāi)區(qū)，更暗藏著讓“跑分客”被洗劫一空的巨大風(fēng)險(xiǎn)。利用虛擬貨幣交易代他人收款的行為，雖然只是提供賬戶，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換資金，但已經(jīng)可能構(gòu)成洗錢(qián)犯罪，同時(shí)，“跑分平臺(tái)”往往需要參與者先繳納保證金，平臺(tái)直接卷款潛逃的案例比比皆是。參與虛擬貨幣“跑分”，最后必然“人財(cái)兩空”。

虛擬貨幣不是我國(guó)法定貨幣，不具有法償性和強(qiáng)制性等貨幣屬性，不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，國(guó)家禁止代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關(guān)交易活動(dòng)，不能開(kāi)展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換業(yè)務(wù)，個(gè)人銀行賬戶也不得用于虛擬貨幣賬戶充值、提現(xiàn)、購(gòu)買(mǎi)和銷(xiāo)售相關(guān)交易充值碼及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動(dòng)。利用虛擬貨幣的交易實(shí)施洗錢(qián)行為更是重點(diǎn)整治的黑產(chǎn)。

在此，東方基金提示大家，“躺平”等來(lái)的免費(fèi)午餐要么是犯罪的誘惑，要么是騙局的召喚，任何利用虛擬貨幣進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換的活動(dòng)都是違法行為。大家要做到不聽(tīng)信，不參與，不被套路，否則這一“幣”之力足以讓您滿盤(pán)皆輸。