專戶介紹
專戶理財業(yè)務（特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務）是指基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財產(chǎn)委托擔任資產(chǎn)管理人，由托管機構擔任資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)委托人的利益，運用委托財產(chǎn)進行投資的活動。
一、專戶理財業(yè)務分類
專戶理財業(yè)務分為"一對一"專戶理財業(yè)務和"一對多"專戶理財業(yè)務。
"一對一"專戶理財業(yè)務
1、"一對一"專戶理財業(yè)務，即為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務。
2、資產(chǎn)管理人將與單一客戶簽訂書面資產(chǎn)管理合同，為客戶"量身訂制"符合其風險收益特征的個性化產(chǎn)品，在嚴格控制投資風險的基礎上，為投資者謀求最大限度的絕對收益。
3、客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
"一對多"專戶理財業(yè)務
1、"一對多"專戶理財業(yè)務，即為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務。
2、資產(chǎn)管理人將與客戶簽訂特定多個客戶資產(chǎn)管理合同，致力于在多種市場環(huán)境下皆為投資者創(chuàng)造絕對收益，實現(xiàn)安全性與收益性的完美結合，為中高端投資者提供更為專屬、專業(yè)、專注的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務。
3、"一對多"專戶理財業(yè)務中符合條件的特定客戶，是指委托投資單個資產(chǎn)管理計劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承擔相應投資風險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會認可的其他特定客戶。
4、資產(chǎn)管理人為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制；客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣；中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
二、專戶理財業(yè)務投資范圍
現(xiàn)金、銀行存款、股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券、商品期貨及其他金融衍生品；
未通過證券交易所轉讓的股權、債權及其他財產(chǎn)權利；
中國證監(jiān)會認可的其他資產(chǎn)。
投資于前款第（二）項和第（三）項規(guī)定資產(chǎn)的特定資產(chǎn)管理計劃稱為專項資產(chǎn)管理計劃?；鸸芾砉拘柙O立專門的子公司，通過設立專項資產(chǎn)管理計劃開展專項資產(chǎn)管理業(yè)務。
三、專戶理財業(yè)務投資限制
委托財產(chǎn)的投資組合應當滿足法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定；參與股票發(fā)行申購時，單個投資組合所申報的金額不得超過該投資組合的總資產(chǎn)，單個投資組合所申報的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。
四、專戶理財業(yè)務開放期
資產(chǎn)管理合同存續(xù)期間，資產(chǎn)管理人可以根據(jù)合同的約定，辦理特定客戶參與和退出資產(chǎn)管理計劃的手續(xù)，由此發(fā)生的合理費用可以由資產(chǎn)委托人承擔。
資產(chǎn)管理計劃每季度至多開放一次計劃份額的參與和退出，為單一客戶設立的資產(chǎn)管理計劃、為多個客戶設立的現(xiàn)金管理類資產(chǎn)管理計劃及中國證監(jiān)會認可的其他資產(chǎn)管理計劃除外。
資產(chǎn)委托人可以通過交易所交易平臺向符合條件的特定客戶轉讓其持有的資產(chǎn)管理計劃份額。
