專業(yè)理財(cái)，業(yè)務(wù)處理

• 1

  需求溝通

  與客戶充分溝通，了解客戶的投資目的、投資偏好、投資限制、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等要素屬性，對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況作出綜合評(píng)估。

• 2

  設(shè)計(jì)方案

  根據(jù)以設(shè)計(jì)的標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品并綜合考慮客戶需求，為客戶“量身定制”符合其風(fēng)險(xiǎn)收益特征和投資目標(biāo)的個(gè)性化產(chǎn)品。

• 3

  簽訂合同

  客戶為作為委托人，將于東方基金和托管銀行簽訂三方合同。

• 4

  合同備案

  東方基金、客戶和托管銀行三方訂立書(shū)面的資產(chǎn)管理合同，明確投資范圍、投資金額、委托期限、管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、業(yè)績(jī)報(bào)酬提取比例等關(guān)鍵事宜。合同簽訂后的五個(gè)工作日內(nèi)，將由我們向證監(jiān)會(huì)提出合同的報(bào)備申請(qǐng)。

• 5

  賬戶開(kāi)立

  東方基金和托管銀行為委托財(cái)產(chǎn)開(kāi)設(shè)專門用于證券買賣的證券賬戶和資金賬戶。

• 6

  投資運(yùn)作

  當(dāng)合同約定的全部委托財(cái)產(chǎn)到賬，且當(dāng)事人簽署所有相關(guān)法律文件后，委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)入投資運(yùn)作階段。