專業(yè)理財，業(yè)務處理

• 1

  需求溝通

  與客戶充分溝通，了解客戶的投資目的、投資偏好、投資限制、風險承受能力等要素屬性，對客戶的財務狀況作出綜合評估。

• 2

  設計方案

  根據(jù)以設計的標準化產(chǎn)品并綜合考慮客戶需求，為客戶“量身定制”符合其風險收益特征和投資目標的個性化產(chǎn)品。

• 3

  簽訂合同

  客戶為作為委托人，將于東方基金和托管銀行簽訂三方合同。

• 4

  合同備案

  東方基金、客戶和托管銀行三方訂立書面的資產(chǎn)管理合同，明確投資范圍、投資金額、委托期限、管理費率、托管費率、業(yè)績報酬提取比例等關鍵事宜。合同簽訂后的五個工作日內(nèi)，將由我們向證監(jiān)會提出合同的報備申請。

• 5

  賬戶開立

  東方基金和托管銀行為委托財產(chǎn)開設專門用于證券買賣的證券賬戶和資金賬戶。

• 6

  投資運作

  當合同約定的全部委托財產(chǎn)到賬，且當事人簽署所有相關法律文件后，委托財產(chǎn)進入投資運作階段。