中秋佳節(jié)齊歡慶，遠(yuǎn)離洗錢祝平安

秋風(fēng)送爽，金桂飄香。2024年中秋將至，正是外出旅游、訪親探友的好時(shí)候，在這歡樂的氛圍下卻隱匿著洗錢犯罪分子的陷阱，其花樣繁多，讓人防不勝防。下面為大家介紹一些節(jié)假日期間常見的洗錢套路，幫助大家遠(yuǎn)離洗錢，歡度中秋佳節(jié)！

一、節(jié)假日期間出現(xiàn)的詐騙及洗錢作案手法

（一）警惕假“代購”、真“洗錢”

中秋假期，不少人選擇外出游玩，海南憑借著美麗的海島風(fēng)光和離島免稅的購物實(shí)惠吸引了越來越多的旅客。與此同時(shí)不法分子也盯上了海南免稅店，打著“套代購”的幌子招募水客買手進(jìn)行“跑分洗錢”。

那么什么是套代購呢？

“套代購”由“代購”和“套購”構(gòu)成。所謂“代購”指利用自己本人的離島免稅額度，為他人購買免稅品以達(dá)到牟利的目的。而“套購”即以牟利為目的，組織利用他人的購物資格和額度購買離島免稅商品的行為。

不法分子在網(wǎng)上發(fā)布“代購”人員招募信息，以“海南免費(fèi)游”和“豐厚傭金”為誘餌，吸引不明真相的“帶貨人”報(bào)名。“帶貨人”會使用自己名下的銀行卡進(jìn)行購物，所用資金就是來路不明的 “黑錢”，購得免稅品后，“帶貨人”將其交由不法分子進(jìn)行二次銷售，贓款得以分流洗白。

此行為隱蔽性較強(qiáng)，且常以做兼職、勤工助學(xué)為名，誘以高利，騙取學(xué)生和游客套代購免稅品，更有甚者主動充當(dāng)中介為不法分子介紹“帶貨人”，殊不知其一腳已經(jīng)落入離島免稅“套代購”違法行為的陷阱當(dāng)中。

提醒大家：不要參與套代購！否則3年內(nèi)不得享受離島免稅購物政策，并可依照有關(guān)規(guī)定納入相關(guān)信用記錄，更有甚者會成為走私洗錢犯的共犯觸犯刑法！

（二）出租出借身份證件和銀行賬戶，落入洗錢騙局

中秋假期正值旅游高峰，想要外出旅游的朋友們一定要警惕陌生人發(fā)來的旅行邀請，看似包吃住，有錢賺的旅程背后卻隱匿著洗錢的套路。

2020年八月的一天，二十多歲的張某在網(wǎng)吧結(jié)識了網(wǎng)友劉某。劉某熱情地邀請張某免費(fèi)旅游，所需不過是幫忙轉(zhuǎn)賬，介紹其他人一起去更能賺錢。張某在劉某的指示下用自己的身份證注冊了新的手機(jī)號并注冊了支付寶、綁定了銀行賬戶，然后利用自己的賬戶進(jìn)行大量轉(zhuǎn)賬洗錢。隨著被害人報(bào)案，警方通過偵察，鎖定了張某巨大資金流動的銀行賬戶與支付寶，個(gè)別資金流水總額甚至達(dá)到1億元以上，最終案件被移送至檢察院審查起訴。

    提醒大家：交友需謹(jǐn)慎，切莫貪圖蠅頭小利，與犯罪分子狼狽為奸，最終得不償失，將美好的假期旅行變成違法犯罪的行程。

（三）鮮花搭配巨額現(xiàn)金，警惕洗錢風(fēng)險(xiǎn)套路

中秋佳節(jié)將至，走親訪友的人們也會送上月餅、鮮花、禮盒等，但犯罪分子也瞅準(zhǔn)了這個(gè)商機(jī)進(jìn)行洗錢。洗錢團(tuán)伙通過網(wǎng)絡(luò)平臺聯(lián)系到商家，要求定制禮品盒，定制需求則是在禮盒內(nèi)裝上大量現(xiàn)金。犯罪分子將定制“資金”轉(zhuǎn)賬至商戶的銀行卡賬戶中，由商戶取出現(xiàn)金放入禮盒，再配送到犯罪分子指定的送貨人手中，最終達(dá)到洗錢的目的。大多商戶因之前做過類似定制禮品盒不會多心，本著服務(wù)客戶的心態(tài)滿足“顧客”的要求，殊不知自己替人背鍋，完成了一次洗錢行動。

    在此提醒廣大商戶：客戶要求定制禮盒攜帶大量現(xiàn)金可能涉嫌新型洗錢犯罪，犯罪分子在向商戶轉(zhuǎn)賬時(shí)可能會以不同金額分開轉(zhuǎn)賬湊夠禮盒內(nèi)現(xiàn)金數(shù)額，商戶收到此類定制需求務(wù)必保持警惕，小心被犯罪分子利用參與洗錢。

二、牢記舉報(bào)方式，及時(shí)阻斷洗錢行為

發(fā)現(xiàn)洗錢活動后，請及時(shí)通過以下途徑舉報(bào)：

向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)；

向中國人民銀行及各地支行反洗錢部門舉報(bào)；

向中國反洗錢監(jiān)測分析中心舉報(bào)。

溫馨提示

中秋佳節(jié)喜相逢，家國共團(tuán)圓。在這個(gè)團(tuán)聚歡樂的日子，請大家提高警惕意識，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，歡度中秋佳節(jié)，遠(yuǎn)離洗錢陷阱。

來源：“隨行付支付”微信公眾號