“5·15”打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日:打擊經(jīng)濟(jì)犯罪,維護(hù)國(guó)家安全

時(shí)間:2024-05-30




什么是經(jīng)濟(jì)犯罪


經(jīng)濟(jì)犯罪是指在社會(huì)經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)、交換、分配、消費(fèi)領(lǐng)域,為謀取不法利益,違反國(guó)家經(jīng)濟(jì)、行政法規(guī),直接危害國(guó)家的經(jīng)濟(jì)管理活動(dòng),依照我國(guó)刑法應(yīng)受刑罰處罰的行為。


常見經(jīng)濟(jì)犯罪有哪些?

1. 非法集資

非法集資是指法人、其他組織或者個(gè)人,未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),向社會(huì)公眾募集資金的行為。目前我國(guó)刑法規(guī)定了四種非法集資類的犯罪,分別是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、欺詐發(fā)行股票、債券罪和擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。


非法集資典型手法


第一種是假冒民營(yíng)銀行的名義,借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策,謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營(yíng)銀行的牌照,以虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。


第二種是非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資,主要涉及兩個(gè)方面:一是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品;二是虛構(gòu)借款方,以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。


第三種是打著境外投資、高新科技開發(fā)等旗號(hào),假冒或者虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站,虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào),誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金。


第四種是以“養(yǎng)老”的旗號(hào)吸收公眾存款。這類犯罪手法有兩個(gè)突出形式:一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合養(yǎng)老為名,以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌,引誘老年群體“加盟投資”;二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式,引誘老年人投入資金。


第五種是以高價(jià)回購收藏品為名非法集資。以毫無價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定時(shí)間高價(jià)回購,引誘群眾購買,然后攜款潛逃。


第六種是假借P2P網(wǎng)絡(luò)借貸名義非法集資。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念,設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái),以高利為誘餌,采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金,然后突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。


2.     組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)


傳銷的本質(zhì)是“龐氏騙局”,即以后來者的錢作為前面人的收益。這樣的騙局或許如今看來已經(jīng)不再能使人輕易上當(dāng)受騙,可在網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的今天,傳銷也披上了迷惑人的外衣。如何判斷是不是傳銷?我們可以從三個(gè)特征入手。


1)入門費(fèi)

是否需要認(rèn)購商品或交納費(fèi)用取得加入資格。


2)拉人頭

是否需要發(fā)展他人成為自己的下線,并對(duì)發(fā)展的人員以其直接或間接滾動(dòng)發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)給付報(bào)酬。


3)計(jì)酬方式

是否以直接或間接發(fā)展人員的銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算報(bào)酬。


如果符合以上三個(gè)特征,那么極有可能就是傳銷。


 3. 洗錢犯罪

根據(jù)我國(guó)《刑法》的有關(guān)規(guī)定,洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益,通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。比如,為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價(jià)證券、轉(zhuǎn)移資金等。


不法分子常常在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布兼職或是“口口相傳”誘惑大眾參與,這類兼職門檻低,而且工作內(nèi)容簡(jiǎn)單,僅需繳納保險(xiǎn)金并提供個(gè)人的收款二維碼即可參與。缺少風(fēng)險(xiǎn)防范的參與者獲得了利益,以為做兼職很容易,殊不知自己已經(jīng)成為“跑分平臺(tái)”的一員,涉嫌洗錢犯罪。


如何防范經(jīng)濟(jì)犯罪?


1、遠(yuǎn)離非法集資“六不忠告”:高息“誘餌”不動(dòng)心、老板“實(shí)力”不崇拜、“官方”背景不迷信、“合法”吸儲(chǔ)不大意、熟人“熱心”不輕信、違規(guī)吸儲(chǔ)不參與;


2、遠(yuǎn)離“拉人頭”“騙取入門費(fèi)”“團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”等方式傳銷活動(dòng);


3、不要出租或出借自己的身份證件、賬戶、銀行卡、手機(jī)卡和U盾;


4、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn);


5、勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng),維持社會(huì)公平正義。

 


來源:西藏網(wǎng)警

 

 

 




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