“5·15”打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日：打擊經(jīng)濟犯罪，維護國家安全

什么是經(jīng)濟犯罪

經(jīng)濟犯罪是指在社會經(jīng)濟的生產(chǎn)、交換、分配、消費領域，為謀取不法利益，違反國家經(jīng)濟、行政法規(guī)，直接危害國家的經(jīng)濟管理活動，依照我國刑法應受刑罰處罰的行為。

常見經(jīng)濟犯罪有哪些？

1. 非法集資

非法集資是指法人、其他組織或者個人，未經(jīng)有關部門批準，向社會公眾募集資金的行為。目前我國刑法規(guī)定了四種非法集資類的犯罪，分別是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、欺詐發(fā)行股票、債券罪和擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。

非法集資典型手法

第一種是假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設立金融機構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，以虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。

第二種是非融資性擔保企業(yè)以開展擔保業(yè)務為名非法集資，主要涉及兩個方面：一是發(fā)售虛假的理財產(chǎn)品；二是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔保名義非法吸收資金。

第三種是打著境外投資、高新科技開發(fā)等旗號，假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設立網(wǎng)站，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金。

第四種是以“養(yǎng)老”的旗號吸收公眾存款。這類犯罪手法有兩個突出形式：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合養(yǎng)老為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務為誘餌，引誘老年群體“加盟投資”；二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人投入資金。

第五種是以高價回購收藏品為名非法集資。以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間高價回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。

第六種是假借P2P網(wǎng)絡借貸名義非法集資。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設立所謂P2P網(wǎng)絡借貸平臺，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標信息等手段吸收公眾資金，然后突然關閉網(wǎng)站或攜款潛逃。

2.     組織、領導傳銷活動

傳銷的本質(zhì)是“龐氏騙局”，即以后來者的錢作為前面人的收益。這樣的騙局或許如今看來已經(jīng)不再能使人輕易上當受騙，可在網(wǎng)絡時代的今天，傳銷也披上了迷惑人的外衣。如何判斷是不是傳銷？我們可以從三個特征入手。

（1）入門費

是否需要認購商品或交納費用取得加入資格。

（2）拉人頭

是否需要發(fā)展他人成為自己的下線，并對發(fā)展的人員以其直接或間接滾動發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)給付報酬。

（3）計酬方式

是否以直接或間接發(fā)展人員的銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計算報酬。

如果符合以上三個特征，那么極有可能就是傳銷。

 3. 洗錢犯罪

根據(jù)我國《刑法》的有關規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益,通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。比如，為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價證券、轉(zhuǎn)移資金等。

不法分子常常在網(wǎng)絡上發(fā)布兼職或是“口口相傳”誘惑大眾參與，這類兼職門檻低，而且工作內(nèi)容簡單，僅需繳納保險金并提供個人的收款二維碼即可參與。缺少風險防范的參與者獲得了利益，以為做兼職很容易，殊不知自己已經(jīng)成為“跑分平臺”的一員，涉嫌洗錢犯罪。

如何防范經(jīng)濟犯罪？

1、遠離非法集資“六不忠告”：高息“誘餌”不動心、老板“實力”不崇拜、“官方”背景不迷信、“合法”吸儲不大意、熟人“熱心”不輕信、違規(guī)吸儲不參與；

2、遠離“拉人頭”“騙取入門費”“團隊計酬”等方式傳銷活動；

3、不要出租或出借自己的身份證件、賬戶、銀行卡、手機卡和U盾；

4、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；

5、勇于舉報洗錢活動，維持社會公平正義。

來源：西藏網(wǎng)警