“5·15”打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日：打擊經(jīng)濟(jì)犯罪，維護(hù)國(guó)家安全

什么是經(jīng)濟(jì)犯罪

經(jīng)濟(jì)犯罪是指在社會(huì)經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)、交換、分配、消費(fèi)領(lǐng)域，為謀取不法利益，違反國(guó)家經(jīng)濟(jì)、行政法規(guī)，直接危害國(guó)家的經(jīng)濟(jì)管理活動(dòng)，依照我國(guó)刑法應(yīng)受刑罰處罰的行為。

常見(jiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪有哪些？

1. 非法集資

非法集資是指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。目前我國(guó)刑法規(guī)定了四種非法集資類(lèi)的犯罪，分別是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、欺詐發(fā)行股票、債券罪和擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。

非法集資典型手法

第一種是假冒民營(yíng)銀行的名義，借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱(chēng)已經(jīng)獲得或者正在申辦民營(yíng)銀行的牌照，以虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。

第二種是非融資性擔(dān)保企業(yè)以開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，主要涉及兩個(gè)方面：一是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品；二是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。

第三種是打著境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)等旗號(hào)，假冒或者虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金。

第四種是以“養(yǎng)老”的旗號(hào)吸收公眾存款。這類(lèi)犯罪手法有兩個(gè)突出形式：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合養(yǎng)老為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群體“加盟投資”；二是通過(guò)舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人投入資金。

第五種是以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名非法集資。以毫無(wú)價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱(chēng)有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間高價(jià)回購(gòu)，引誘群眾購(gòu)買(mǎi)，然后攜款潛逃。

第六種是假借P2P網(wǎng)絡(luò)借貸名義非法集資。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，然后突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。

2.     組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)

傳銷(xiāo)的本質(zhì)是“龐氏騙局”，即以后來(lái)者的錢(qián)作為前面人的收益。這樣的騙局或許如今看來(lái)已經(jīng)不再能使人輕易上當(dāng)受騙，可在網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的今天，傳銷(xiāo)也披上了迷惑人的外衣。如何判斷是不是傳銷(xiāo)？我們可以從三個(gè)特征入手。

（1）入門(mén)費(fèi)

是否需要認(rèn)購(gòu)商品或交納費(fèi)用取得加入資格。

（2）拉人頭

是否需要發(fā)展他人成為自己的下線，并對(duì)發(fā)展的人員以其直接或間接滾動(dòng)發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)給付報(bào)酬。

（3）計(jì)酬方式

是否以直接或間接發(fā)展人員的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算報(bào)酬。

如果符合以上三個(gè)特征，那么極有可能就是傳銷(xiāo)。

 3. 洗錢(qián)犯罪

根據(jù)我國(guó)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢(qián)是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益,通過(guò)各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。比如，為犯罪分子提供銀行賬戶、購(gòu)買(mǎi)有價(jià)證券、轉(zhuǎn)移資金等。

不法分子常常在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布兼職或是“口口相傳”誘惑大眾參與，這類(lèi)兼職門(mén)檻低，而且工作內(nèi)容簡(jiǎn)單，僅需繳納保險(xiǎn)金并提供個(gè)人的收款二維碼即可參與。缺少風(fēng)險(xiǎn)防范的參與者獲得了利益，以為做兼職很容易，殊不知自己已經(jīng)成為“跑分平臺(tái)”的一員，涉嫌洗錢(qián)犯罪。

如何防范經(jīng)濟(jì)犯罪？

1、遠(yuǎn)離非法集資“六不忠告”：高息“誘餌”不動(dòng)心、老板“實(shí)力”不崇拜、“官方”背景不迷信、“合法”吸儲(chǔ)不大意、熟人“熱心”不輕信、違規(guī)吸儲(chǔ)不參與；

2、遠(yuǎn)離“拉人頭”“騙取入門(mén)費(fèi)”“團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”等方式傳銷(xiāo)活動(dòng)；

3、不要出租或出借自己的身份證件、賬戶、銀行卡、手機(jī)卡和U盾；

4、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；

5、勇于舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)，維持社會(huì)公平正義。

來(lái)源：西藏網(wǎng)警