遠離洗錢(qián)犯罪,守護經(jīng)濟安全

時(shí)間:2024-05-30




經(jīng)濟犯罪知多少

在具體實(shí)踐中,一般認為經(jīng)濟犯罪指的是在商品經(jīng)濟的運行領(lǐng)域中,為謀取不法利益,違反國家法律規定,嚴重侵犯國家管理制度、破壞社會(huì )經(jīng)濟秩序,依照刑法應受刑罰處罰的行為。

經(jīng)濟犯罪不是一個(gè)罪名,而是一類(lèi)罪名的總稱(chēng)。常見(jiàn)的經(jīng)濟犯罪有非法吸收公眾存款罪,組織、領(lǐng)導傳銷(xiāo)活動(dòng)罪,集資詐騙罪,非法經(jīng)營(yíng)罪,合同詐騙罪,職務(wù)侵占罪,虛開(kāi)發(fā)票罪,挪用資金罪,信用卡詐騙罪等。


典型案例大揭秘

經(jīng)濟犯罪往往伴隨著(zhù)洗錢(qián)行為,犯罪人員需要將非法所得的資金“洗凈”,使之看起來(lái)像是合法收入。


01 出租出借身份證和銀行卡成為洗錢(qián)幫兇

身份證、銀行卡與個(gè)人身份信息密切相關(guān),僅限本人使用,應當妥善保管。如果你毫無(wú)防備地出租出借身份證或銀行卡,那么你很有可能會(huì )掉入陷阱,無(wú)意間成為不法分子洗錢(qián)的“幫兇”;如果你明知自己的證件可能被他人用于非法活動(dòng)卻仍鋌而走險,則可能會(huì )構成犯罪,受到法律的制裁。


案例

犯罪分子冒充公安民警,詐騙王某30萬(wàn)余元,其中約25萬(wàn)元通過(guò)市民胡某的銀行卡進(jìn)行了資金轉移。胡某明知他人欲利用信息網(wǎng)絡(luò )實(shí)施犯罪,仍將自己名下的4張銀行卡等以2000元的價(jià)格出租、出借給他人使用。最終,胡某因犯幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪,被依法判處有期徒刑七個(gè)月,并處罰金5萬(wàn)元。


提示

犯罪分子為了規避銀行資金監測,往往會(huì )將違法所得分成若干份后存入銀行。犯罪分子通常利用“好處費”借用他人的身份證件開(kāi)設銀行賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng),或直接利用他人銀行賬號營(yíng)造資金流水,掩蓋資金來(lái)源。


根據《中華人民共和國刑法》,出借銀行賬戶(hù),根據具體情節,有可能構成幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪以及洗錢(qián)罪等。因此,不出租、出借身份證件和銀行卡,既是對自己權利的保護,也是守法公民應盡的義務(wù)。一旦發(fā)現自己的身份信息遭他人冒用,我們則應當第一時(shí)間報警、掛失補辦或采取其他管控措施,避免損失進(jìn)一步擴大。


02 利用虛擬貨幣交易轉移贓款


近年來(lái),隨著(zhù)科技的迅猛發(fā)展,虛擬貨幣作為一種新興的金融工具,逐漸走進(jìn)了人們的生活。但同時(shí),虛擬貨幣的出現也為不法分子提供了進(jìn)行洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)的渠道?!吨腥A人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法》規定禁止幫助他人通過(guò)虛擬貨幣交易洗錢(qián)等行為為電信網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)提供支持。


案例

2024年初,山東警方成功破獲一起利用虛擬貨幣洗錢(qián)大案,共抓獲犯罪嫌疑人8名,犯罪嫌疑人累計辦理17張銀行卡,通過(guò)各大銀行取款50余筆,涉案金額900余萬(wàn)元,獲利20多萬(wàn)元。犯罪嫌疑人為賺錢(qián),通過(guò)一款名為“telegram”的境外加密聊天軟件與境外的上家聯(lián)系,利用自己的銀行卡幫人接收涉嫌電信網(wǎng)絡(luò )詐騙等違法犯罪涉案資金,然后通過(guò)銀行柜臺、ATM機等方式提取現金,在虛擬貨幣交易平臺上購買(mǎi)虛擬貨幣USDT,將虛擬貨幣再高價(jià)賣(mài)給境外上家,以中間商賺取高額差價(jià)的方式達到謀取非法利益的目的。目前,8名犯罪嫌疑人均因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪被采取刑事強制措施。


提示

虛擬貨幣是一種數字形式的貨幣,它使用密碼學(xué)技術(shù)進(jìn)行加密和驗證,并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行傳輸和交易。虛擬貨幣不是由任何政府或金融機構發(fā)行的,而是通過(guò)計算機程序算法生成和管理的,可以在全球范圍內進(jìn)行交易和管理。犯罪分子通過(guò)大量的虛擬貨幣交易來(lái)模糊資金流向,使得追蹤資金來(lái)源和去向變得困難,且虛擬貨幣的交易具有匿名性,他們可能使用多個(gè)虛擬貨幣錢(qián)包或匿名交易所進(jìn)行轉賬,以隱藏真實(shí)身份和資金流向。


虛擬貨幣交易不合法,莫輕信虛擬貨幣交易平臺。2021915日十部門(mén)聯(lián)合發(fā)文《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》,明確虛擬貨幣和相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)本質(zhì)屬性,虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位,虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng),我們應當提高警惕,避免從事虛擬貨幣交易。


03 代繳電費的新型洗錢(qián)模式


近期,出現了代繳電費的新型洗錢(qián)模式。犯罪分子可能利用代繳水費、燃氣費、手機話(huà)費、加油充值、物流行業(yè)代收貨款等場(chǎng)景滲透,利用其他民生領(lǐng)域洗錢(qián),擾亂市場(chǎng)經(jīng)濟秩序的正常運行。


案例

2022年年初,柳某、傅某、陳某三人合作開(kāi)始了“代繳電費”的洗錢(qián)模式。柳某、傅某在諸暨注冊了一家空殼公司,專(zhuān)門(mén)承接代繳電費業(yè)務(wù),并用公司對公賬戶(hù)進(jìn)行大額走賬。兩人在微信朋友圈、電商平臺發(fā)布廣告,以98折為各大企業(yè)代繳電費,還雇用業(yè)務(wù)員線(xiàn)下招來(lái)企業(yè)客戶(hù),目標鎖定在用電量大的民營(yíng)企業(yè)。與客戶(hù)達成合作后,兩人會(huì )要求客戶(hù)向公司對公賬戶(hù)轉入優(yōu)惠后的電費金額,之后聯(lián)系陳某通知上線(xiàn)何某、覃某等人將犯罪所得資金匯入客戶(hù)提供的電力賬戶(hù)內,同時(shí)將收到的電費款項層層向上轉移。就這樣,全額贓款以電費形式被電力公司扣除,折扣電費則流入犯罪團伙的口袋,實(shí)現“黑錢(qián)變白”。短短四個(gè)月時(shí)間,該空殼公司對公賬戶(hù)流水達上千萬(wàn)元。


提示

繳費人很可能在不知情的情況下被不法分子利用參與了洗錢(qián)。在繳納日常生活費用時(shí),一定要選擇安全可靠的正規渠道,莫要輕信“折扣價(jià)”“團購價(jià)”等誘惑,以防在不知情的情況下,做了犯罪分子的幫兇,自身權益受到損害。


面對花樣繁多的洗錢(qián)形式,客戶(hù)需要不斷提高對洗錢(qián)風(fēng)險的認識,增強洗錢(qián)風(fēng)險防控能力,遠離洗錢(qián)陷阱。


1】積極配合金融機構進(jìn)行身份核查工作


在金融機構辦理業(yè)務(wù)時(shí),應主動(dòng)出示證件,填寫(xiě)真實(shí)的身份信息,配合確認身份信息,回答金融機構的合理提問(wèn)。身份證件到期更換的,應及時(shí)進(jìn)行信息更新。


2】不要出租出借自己的銀行賬戶(hù)、銀行卡、身份證件


出租出借銀行賬戶(hù)、銀行卡、身份證件可能會(huì )協(xié)助犯罪分子完成洗錢(qián)和恐怖融資犯罪,不光自己誠信聲譽(yù)信用受損,還可能成為他人金融犯罪的“替罪羊”。


3】不要用自己的賬戶(hù)替他人提現

通過(guò)各種方式提現是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。請不要受朋友之托或受利益誘惑,使用個(gè)人賬戶(hù)或公司賬戶(hù)為他人提取現金,為他人洗錢(qián)提供便利。


 

來(lái)源:中國人民銀行中山市分行




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