3·15 “明規(guī)則、識風(fēng)險、理性投資癸卯年--全面注冊制,改革向未來” 虛擬貨幣列“罪”圖鑒

時間:2023-03-15



警惕虛擬貨幣陷阱,小心成為傳銷的幫兇!

 

虛擬貨幣近年來被炒得火熱,不少犯罪團伙也盯上了虛擬貨幣,利用部分人不了解或是追求“高利潤、高回報”的投機心理,以此為噱頭設(shè)下騙局。虛擬貨幣交易炒作活動擾亂了經(jīng)濟金融秩序,滋生了詐騙、傳銷、非法集資、洗錢等違法犯罪活動。今天就來討伐一下虛擬貨幣的“四宗罪”!

 

首先要知道什么是虛擬貨幣?

虛擬貨幣是指非真實的貨幣,是一種特定的虛擬商品。

 

虛擬貨幣受法律保護嗎?

按照我國現(xiàn)行政策規(guī)定,虛擬貨幣不屬于法定貨幣,不具有與法定貨幣等同的法律地位。如比特幣、以太幣,包括泰達幣等所謂的穩(wěn)定幣,均不具有與法定貨幣等同的法律地位。參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風(fēng)險。

 

虛擬貨幣“四宗罪”

一宗罪:電信詐騙

電信詐騙是虛擬貨幣的常見騙局,一般對方會謊稱自己是平臺客服等身份,誘導(dǎo)用戶下載釣魚鏈接,套取受害人賬戶信息,盜取賬戶資金。

 

案例:黃先生曾在某平臺進行虛擬貨幣投資,某日接到一個境外電話自稱是平臺客服并準(zhǔn)確說出黃先生真實姓名、交易賬號等。騙子以“將虛擬幣平臺資金轉(zhuǎn)到指定軟件以備資金查驗”為由,套取黃先生交易賬號密碼,轉(zhuǎn)走虛擬貨幣,還以賬戶異常,需要資金進行流水對沖的理由,騙走黃先生兩萬元。

 

二宗罪:傳銷

傳銷同樣是虛擬貨幣的常見騙術(shù),所用套路萬變不離其宗:一是交入門費,用戶需通過交納費用取得加入資格;二是拉人頭,會不斷讓用戶發(fā)展下線成員繳納費用;三是復(fù)式計酬,按照直接或間接下線成員的數(shù)量作為依據(jù)給付報酬。

 

案例:王先生在繳納入門費后,加入一家聲稱對外提供慮擬貨幣投資增值服務(wù)的交易平臺,并在平臺不斷宣傳洗腦下積極發(fā)展下線。通過推薦新用戶,從平臺獲得直推獎勵,隨著會員等級的提升,還可享受10%100%不等的團隊管理獎勵。其實,該平臺并沒有任何真實業(yè)務(wù),所謂的虛假貨幣也無任何市場價值,貨幣價值多由平臺進行控制,隨著貨幣價值的下降,用戶在提現(xiàn)時會出現(xiàn)虧損,這就迫使用戶需不斷發(fā)展下線,以獲取更多的平臺收益,實質(zhì)就是傳銷。

 

三宗罪:非法集資

虛擬貨幣交易還會滋生非法集資騙局。對方打著區(qū)塊鏈的旗號通過虛假的交易平臺,發(fā)行虛假的虛擬貨幣或空氣項目,以此募集用戶的錢財,項目方通過幣值管理收割用戶,或者換成黑客盜幣卷走用戶資產(chǎn)。

 

案例:劉女士經(jīng)人介紹加入某“專家薦股群”,群里“老師”不斷推薦某平臺自行發(fā)行的虛擬貨幣,并且聲稱該平臺即將上線,正在發(fā)行的平臺幣預(yù)計未來有1020倍,甚至100倍的溢價,而且冒充一些大型的正規(guī)金融平臺為自己背書。在群里不斷刷屏的一夜暴富故事引誘下,劉女士買入大量“虛擬幣”。該虛擬貨幣交易平臺一夜之間關(guān)閉,股票群被解散,劉女士所有資金都無法提取。經(jīng)調(diào)查,該平臺實際并不存在,所謂虛擬貨幣也并不真實,完全是詐騙平臺自導(dǎo)自演的數(shù)字假象。

 

四宗罪:洗錢

虛擬貨幣作為新型交易媒介,因其匿名性、交易追蹤難、全球流通、交易后不可撤銷等特點,還被一些犯罪分子利用為洗錢工具。

 

案例:吳某等人未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn),自行搭建“YunSM”數(shù)字鏈平臺,對外宣稱其理財產(chǎn)品可獲得高額收益,騙取8萬多名社會公眾投資,金額約2600余萬元。同時,吳某等人為掩飾隱瞞犯罪所得,利用發(fā)展的“聯(lián)創(chuàng)者”賬戶將犯罪所得通過虛擬貨幣交易平臺轉(zhuǎn)化為泰達幣等虛擬貨幣,從而完成非法資金清洗。最終,吳某等人以集資詐騙罪、洗錢罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被依法判決。

 

不想被犯罪團伙卷走自己的辛苦錢?那就更要學(xué)習(xí)投資知識,識別投資騙局,理性投資,守護自己的錢袋子。

 

如何防范虛擬貨幣投資騙局?

1、對“虛擬貨幣”等新型投資項目保持高度警惕。

在我國,投資虛擬貨幣不受法律保護。

 

2、不要相信所謂的虛擬貨幣投資平臺。

虛擬貨幣投資交易在我國屬于非法金融活動,所謂平臺其實是后臺可以由犯罪分子自由操控的假平臺。

 

3、拒絕“高收益、高回報”。

保持理性投資觀念,選擇合法投資渠道,對任何宣稱超高收益的投資理財項目一定要保持戒備心,牢記天上不會掉餡餅!

 

識別投資風(fēng)險,守住辛苦錢,理性投資癸卯年。

 

風(fēng)險提示:本材料為投資者教育材料,不構(gòu)成任何投資建議,投資者不應(yīng)以該等信息取代其獨立判斷或僅根據(jù)該等信息做出決策。投資者投資基金前應(yīng)認真閱讀《基金合同》《招募說明書》《基金產(chǎn)品資料概要》等法律文件,在全面了解產(chǎn)品情況、費率結(jié)構(gòu)、各銷售渠道收費標(biāo)準(zhǔn)及聽取銷售機構(gòu)適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上,選擇適合自身風(fēng)險承受能力的投資品種進行投資,基金投資須謹慎。




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