3·15 “明規(guī)則、識風(fēng)險、理性投資癸卯年--全面注冊制，改革向未來” 虛擬貨幣列“罪”圖鑒

警惕虛擬貨幣陷阱，小心成為傳銷的幫兇！

虛擬貨幣近年來被炒得火熱，不少犯罪團(tuán)伙也盯上了虛擬貨幣，利用部分人不了解或是追求“高利潤、高回報”的投機心理，以此為噱頭設(shè)下騙局。虛擬貨幣交易炒作活動擾亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生了詐騙、傳銷、非法集資、洗錢等違法犯罪活動。今天就來討伐一下虛擬貨幣的“四宗罪”！

首先要知道什么是虛擬貨幣？

虛擬貨幣是指非真實的貨幣，是一種特定的虛擬商品。

虛擬貨幣受法律保護(hù)嗎？

按照我國現(xiàn)行政策規(guī)定，虛擬貨幣不屬于法定貨幣，不具有與法定貨幣等同的法律地位。如比特幣、以太幣，包括泰達(dá)幣等所謂的穩(wěn)定幣，均不具有與法定貨幣等同的法律地位。參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風(fēng)險。

虛擬貨幣“四宗罪”

一宗罪：電信詐騙

電信詐騙是虛擬貨幣的常見騙局，一般對方會謊稱自己是平臺客服等身份，誘導(dǎo)用戶下載釣魚鏈接，套取受害人賬戶信息，盜取賬戶資金。

案例：黃先生曾在某平臺進(jìn)行虛擬貨幣投資，某日接到一個境外電話自稱是平臺客服并準(zhǔn)確說出黃先生真實姓名、交易賬號等。騙子以“將虛擬幣平臺資金轉(zhuǎn)到指定軟件以備資金查驗”為由，套取黃先生交易賬號密碼，轉(zhuǎn)走虛擬貨幣，還以“賬戶異常，需要資金進(jìn)行流水對沖”的理由，騙走黃先生兩萬元。

二宗罪：傳銷

傳銷同樣是虛擬貨幣的常見騙術(shù)，所用套路萬變不離其宗：一是交入門費，用戶需通過交納費用取得加入資格；二是拉人頭，會不斷讓用戶發(fā)展下線成員繳納費用；三是復(fù)式計酬，按照直接或間接下線成員的數(shù)量作為依據(jù)給付報酬。

案例：王先生在繳納入門費后，加入一家聲稱對外提供慮擬貨幣投資增值服務(wù)的交易平臺，并在平臺不斷宣傳洗腦下積極發(fā)展下線。通過推薦新用戶，從平臺獲得直推獎勵，隨著會員等級的提升，還可享受10%至100%不等的團(tuán)隊管理獎勵。其實，該平臺并沒有任何真實業(yè)務(wù)，所謂的虛假貨幣也無任何市場價值，貨幣價值多由平臺進(jìn)行控制，隨著貨幣價值的下降，用戶在提現(xiàn)時會出現(xiàn)虧損，這就迫使用戶需不斷發(fā)展下線，以獲取更多的平臺收益，實質(zhì)就是傳銷。

三宗罪：非法集資

虛擬貨幣交易還會滋生非法集資騙局。對方打著區(qū)塊鏈的旗號通過虛假的交易平臺，發(fā)行虛假的虛擬貨幣或空氣項目，以此募集用戶的錢財，項目方通過幣值管理收割用戶，或者換成黑客盜幣卷走用戶資產(chǎn)。

案例：劉女士經(jīng)人介紹加入某“專家薦股群”，群里“老師”不斷推薦某平臺自行發(fā)行的虛擬貨幣，并且聲稱該平臺即將上線，正在發(fā)行的平臺幣預(yù)計未來有10到20倍，甚至100倍的溢價，而且冒充一些大型的正規(guī)金融平臺為自己背書。在群里不斷刷屏的一夜暴富故事引誘下，劉女士買入大量“虛擬幣”。該虛擬貨幣交易平臺一夜之間關(guān)閉，股票群被解散，劉女士所有資金都無法提取。經(jīng)調(diào)查，該平臺實際并不存在，所謂“虛擬貨幣”也并不真實，完全是詐騙平臺自導(dǎo)自演的數(shù)字假象。

四宗罪：洗錢

虛擬貨幣作為新型交易媒介，因其匿名性、交易追蹤難、全球流通、交易后不可撤銷等特點，還被一些犯罪分子利用為洗錢工具。

案例：吳某等人未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，自行搭建“YunSM”數(shù)字鏈平臺，對外宣稱其理財產(chǎn)品可獲得高額收益，騙取8萬多名社會公眾投資，金額約2600余萬元。同時，吳某等人為掩飾隱瞞犯罪所得，利用發(fā)展的“聯(lián)創(chuàng)者”賬戶將犯罪所得通過虛擬貨幣交易平臺轉(zhuǎn)化為泰達(dá)幣等虛擬貨幣，從而完成非法資金清洗。最終，吳某等人以集資詐騙罪、洗錢罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被依法判決。

不想被犯罪團(tuán)伙卷走自己的辛苦錢？那就更要學(xué)習(xí)投資知識，識別投資騙局，理性投資，守護(hù)自己的錢袋子。

如何防范虛擬貨幣投資騙局？

1、對“虛擬貨幣”等新型投資項目保持高度警惕。

在我國，投資虛擬貨幣不受法律保護(hù)。

2、不要相信所謂的虛擬貨幣投資平臺。

虛擬貨幣投資交易在我國屬于非法金融活動，所謂平臺其實是后臺可以由犯罪分子自由操控的假平臺。

3、拒絕“高收益、高回報”。

保持理性投資觀念，選擇合法投資渠道，對任何宣稱超高收益的投資理財項目一定要保持戒備心，牢記天上不會掉餡餅！

識別投資風(fēng)險，守住辛苦錢，理性投資癸卯年。

風(fēng)險提示：本材料為投資者教育材料，不構(gòu)成任何投資建議，投資者不應(yīng)以該等信息取代其獨立判斷或僅根據(jù)該等信息做出決策。投資者投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》《招募說明書》《基金產(chǎn)品資料概要》等法律文件，在全面了解產(chǎn)品情況、費率結(jié)構(gòu)、各銷售渠道收費標(biāo)準(zhǔn)及聽取銷售機構(gòu)適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，選擇適合自身風(fēng)險承受能力的投資品種進(jìn)行投資，基金投資須謹(jǐn)慎。