證券投資基金投資者權益須知

時(shí)間:2016-01-11



尊敬的基金投資者:
基金投資在獲取收益的同時(shí)存在投資風(fēng)險。為了保護您的合法權益,請在投資基金前認真閱讀以下內容:

    一、基金的基本知識
    (一)什么是基金
證券投資基金(簡(jiǎn)稱(chēng)基金)是指通過(guò)發(fā)售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來(lái),形成獨立財產(chǎn),由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔的集合投資方式。
    (二)基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別
 
基金
股票
債券
銀行儲蓄存款
反映的經(jīng)濟關(guān)系不同
信托關(guān)系,是一種受益憑證,投資者購買(mǎi)基金份額后成為基金受益人,基金管理人只是替投資者管理資金,并不承擔投資損失風(fēng)險
所有權關(guān)系,是一種所有權憑證,投資者購買(mǎi)后成為公司股東
債權債務(wù)關(guān)系,是一種債權憑證,投資者購買(mǎi)后成為該公司債權人
表現為銀行的負債,是一種信用憑證,銀行對存款者負有法定的保本付息責任
所籌資金的投向不同
間接投資工具,主要投向股票、債券等有價(jià)證券
直接投資工具,主要投向實(shí)業(yè)領(lǐng)域
直接投資工具,主要投向實(shí)業(yè)領(lǐng)域
間接投資工具,銀行負責資金用途和投向
投資收益與風(fēng)險大小不同
投資于眾多有價(jià)證券,能有效分散風(fēng)險,風(fēng)險相對適中,收益相對穩健
價(jià)格波動(dòng)性大,高風(fēng)險、高收益
價(jià)格波動(dòng)較股票小,低風(fēng)險、低收益
銀行存款利率相對固定,損失本金的可能性很小,投資比較安全
收益來(lái)源
利息收入、股利收入、資本利得
股利收入、資本利得
利息收入、資本利得
利息收入
投資渠道
基金管理公司及銀行、證券公司等代銷(xiāo)機構
證券公司
債券發(fā)行機構、證券公司及銀行等代銷(xiāo)機構
銀行、信用社、郵政儲蓄銀行

    (三)基金的分類(lèi)
    1、依據運作方式的不同,可分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。
    封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
    開(kāi)放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購和贖回的一種基金運作方式。
    2、依據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金。
    根據《證券投資基金運作管理辦法》對基金類(lèi)別的分類(lèi)標準,60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金;80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金;僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金;投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。這些基金類(lèi)別按收益和風(fēng)險由高到低的排列順序為:股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金,即股票基金的風(fēng)險和收益最高,貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險和收益最低。
    3、特殊類(lèi)型基金。
(1)系列基金。又被稱(chēng)為傘型基金,是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉換的一種基金結構形式。
(2)保本基金。是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運作,同時(shí)引入保本保障機制,以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí),可以獲得投資本金保證的基金。
(3)交易型開(kāi)放式指數基金(ETF)與ETF聯(lián)接基金。交易型開(kāi)放式指數基金,通常又被稱(chēng)為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡(jiǎn)稱(chēng)“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開(kāi)放式基金。它結合了開(kāi)放式基金和封閉式基金的運作特點(diǎn),其份額可以在二級市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài),也可以申購、贖回。但是,由于它的申購是用一籃子成份券換取基金份額,贖回也是換回一籃子成份券而非現金。為方便未參與二級市場(chǎng)交易的投資者,就誕生了“ETF聯(lián)接基金”,這種基金將90%以上的資產(chǎn)投資于目標ETF,采用開(kāi)放式運作方式并在場(chǎng)外申購或贖回。
(4)上市開(kāi)放式基金(Listed Open-ended Funds,簡(jiǎn)稱(chēng)“LOF”)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購贖回,又可以在交易所(場(chǎng)內市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易、申購或贖回的開(kāi)放式基金。
(5)QDII基金。QDII是Qualified Domestic InstitutionalInvestors的首字母縮寫(xiě)。它是指在一國境內設立,經(jīng)該國有關(guān)部門(mén)批準從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。它為國內投資者參與國際市場(chǎng)投資提供了便利。
(6)分級基金。是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險收益分配,將基礎份額分為預期風(fēng)險收益不同的子份額,并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。
(四)基金評級
    基金評級是依據一定標準對基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出優(yōu)劣評價(jià)。投資者在投資基金時(shí),可以適當參考基金評級結果,但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據。此外,基金評級是對基金管理人過(guò)往的業(yè)績(jì)表現做出評價(jià),并不代表基金未來(lái)長(cháng)期業(yè)績(jì)的表現。
本公司將根據銷(xiāo)售適用性原則,對基金管理人進(jìn)行審慎調查,并對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價(jià)。

    (五)基金費用
    基金費用一般包括兩大類(lèi):一類(lèi)是在基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔的費用,主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資者認購、申購、贖回或轉換時(shí)收取。其中申購費可在投資者購買(mǎi)基金時(shí)收取,即前端申購費;也可在投資者賣(mài)出基金時(shí)收取,即后端申購費,其費率一般按持有期限遞減。另一類(lèi)是在基金管理過(guò)程中發(fā)生的費用,主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等,這些費用由基金承擔。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場(chǎng)基金和部分債券基金,還可按相關(guān)規定從基金資產(chǎn)中計提一定的銷(xiāo)售服務(wù)費,專(zhuān)門(mén)用于本基金的銷(xiāo)售和對基金持有人的服務(wù)。
   
    二、基金份額持有人的權利
    根據《證券投資基金法》第70條的規定,基金份額持有人享有下列權利:
    (一)分享基金財產(chǎn)收益;
    (二)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);
    (三)依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額;
    (四)按照規定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì );
    (五)對基金份額持有人大會(huì )審議事項行使表決權;
    (六)查閱或者復制公開(kāi)披露的基金信息資料;
    (七)對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;
    (八)基金合同約定的其它權利。

    三、基金投資風(fēng)險提示
    (一)證券投資基金是一種長(cháng)期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險?;鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具,投資者購買(mǎi)基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益,也可能承擔基金投資所帶來(lái)的損失。
    (二)基金在投資運作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險,既包括市場(chǎng)風(fēng)險,也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險,即當單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過(guò)基金總份額的百分之十時(shí),投資者將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
    (三)基金投資者應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資者進(jìn)行長(cháng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式,但并不能規避基金投資所固有的風(fēng)險,不能保證投資者獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。
    (四)基金管理人承諾以誠實(shí)守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn),但不保證旗下基金一定盈利,也不保證最低收益。旗下基金的過(guò)往業(yè)績(jì)及其凈值高低并不預示其未來(lái)業(yè)績(jì)表現?;鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買(mǎi)者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險,由投資者自行負擔。
    (五)我公司將對基金投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調查和評價(jià),并根據基金投資者的風(fēng)險承受能力推薦相應的基金品種,但我公司所做的推薦僅供投資者參考,投資者應根據自身風(fēng)險承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔投資基金的風(fēng)險。

    四、服務(wù)內容和收費方式
    我公司向基金投資者提供以下服務(wù):
    (一)對基金投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調查和評價(jià)。
    (二)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù),包括基金(資金)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、基金申(認)購、基金贖回、基金轉換、定額定投、修改基金分紅方式等。我公司根據每只基金的發(fā)行公告及基金管理公司發(fā)布的其它相關(guān)公告收取相應的申(認)購、贖回費和轉換費。
    (三)基金網(wǎng)上交易服務(wù)。
    (四)基金投資咨詢(xún)服務(wù)。
    (五)基金凈值、分紅提示、交易確認等短信服務(wù)。
    (六)電話(huà)咨詢(xún)。
    (七)基金知識普及和風(fēng)險教育。

    五、基金交易業(yè)務(wù)流程
    1、電子直銷(xiāo)交易業(yè)務(wù)流程:
    開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)可以分為2大類(lèi):賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)、交易類(lèi)業(yè)務(wù)
    賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)包括:
    賬戶(hù)開(kāi)立、賬戶(hù)登記、賬戶(hù)查詢(xún)、賬戶(hù)管理、支付卡管理
    交易類(lèi)業(yè)務(wù)包括:
    網(wǎng)上交易登錄、基金認購、基金申購、基金贖回、基金撤單、修改分紅方式
    具體交易業(yè)務(wù)流程,詳情請登陸:
    https://trade.orient-fund.com/etrading/help/index.htm   
    2、東方基金開(kāi)放式基金直銷(xiāo)交易:
    開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)可以分為2大類(lèi):賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)、交易類(lèi)業(yè)務(wù)
    賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)包括:
    基金賬戶(hù)開(kāi)立、基金賬戶(hù)登記、基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)、交易賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)、取消基金賬戶(hù)登記、基金賬戶(hù)資料修改、交易賬戶(hù)資料修改、銀行資料修改、交易密碼修改、交易密碼清密、交易賬戶(hù)解鎖
    交易類(lèi)業(yè)務(wù)包括:
    基金認購/申購、基金贖回、基金轉托管、設置分紅方式、定期定額業(yè)務(wù)、基金轉換、非交易過(guò)戶(hù)、凍結、解凍、交易申請撤銷(xiāo)
    交易受理時(shí)間:上海證券交易所和深圳交易所正常交易日的9:00~15:00
    具體交易業(yè)務(wù)流程,詳細請咨詢(xún)東方基金管理股份有限公司直銷(xiāo)業(yè)務(wù)中心,聯(lián)系電話(huà):0898-68666597或0898-68666559。
   
    六、投訴處理和聯(lián)系方式
    (一)基金投資者可以通過(guò)撥打我公司客戶(hù)服務(wù)中心電話(huà)或以書(shū)信、傳真、電子郵件等方式,對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴,原則上當日回復,不能當日回復的,在3個(gè)工作日內回復。對于非工作日受理的投訴,原則上在順延的第一個(gè)工作日回復,不能及時(shí)回復的,在3個(gè)工作日內回復。
    (二)投資者也可通過(guò)書(shū)信、傳真、電子郵件等方式,向中國證監會(huì )和中國證券業(yè)協(xié)會(huì )投訴。聯(lián)系方式如下:
    中國證監會(huì )北京監管局:網(wǎng)址:www.csrc.gov.cn,聯(lián)系電話(huà):88088086,傳真:88088040。地址:北京市西城區金融大街26號金陽(yáng)大廈6層,郵編:100032。
    中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì ):網(wǎng)址:www.amac.org.cn,電子郵箱tousu@amac.org.cn,地址:北京市西城區金融大街22號交通銀行大廈B座9層,郵編:100033電話(huà):010-58352888(中國證券投資者呼叫中心)、www.sipf.com(中國證券投資者保護網(wǎng))。
    (三)因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議,如經(jīng)協(xié)商或調解不能解決的,基金投資人可提交中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會(huì )根據當時(shí)有效的仲裁規則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為基金合同約定的地點(diǎn)。仲裁裁決是終局的,對各方當事人均有約束力。
 投資人在投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》等基金法律文件,選擇與自身風(fēng)險承受能力相適應的基金。我公司和基金管理人承諾投資人利益優(yōu)先,以誠實(shí)信用、勤勉盡責的態(tài)度為投資人提供服務(wù),但不能保證基金一定盈利,也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監會(huì )網(wǎng)站(www.csrc.gov.cn)查詢(xún)基金銷(xiāo)售機構名錄,核實(shí)我公司基金銷(xiāo)售資格。
 
基金公司名稱(chēng):東方基金管理股份有限公司
負責人:崔偉
網(wǎng)址: www.icebutterfly214.com
客戶(hù)服務(wù)中心電話(huà):400 628 5888
客戶(hù)服務(wù)中心傳真:010-66578700
地址:北京市豐臺區金澤路161號院1號樓遠洋銳中心26層 
郵編:100073



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