關(guān)于發(fā)布《中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引》的通知
各證券公司、基金管理公司會員：
為促進(jìn)和規(guī)范會員單位的反洗錢工作，提高會員單位防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全，我會制定了《中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引》，并經(jīng)協(xié)會四屆二次理事會審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，請遵照執(zhí)行。
中國證券業(yè)協(xié)會
二○○八年四月二十一日
中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引
第一章 總 則
第一條 為促進(jìn)和規(guī)范會員單位的反洗錢工作，提高會員單位防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，制定本指引。
第二條 本指引適用于中國證券業(yè)協(xié)會的證券公司會員和基金管理公司會員。各證券公司會員和基金管理公司會員應(yīng)當(dāng)按照本指引的要求，根據(jù)兩類會員的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，結(jié)合本單位實(shí)際情況開展反洗錢工作。
第三條 會員單位以及境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在境外開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)該遵循駐在國家(地區(qū))反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家(地區(qū))反洗錢機(jī)構(gòu)的工作，同時(shí)在駐在國家(地區(qū))法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行本指引的有關(guān)要求。
第二章 基本要求
第四條 會員單位應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)以及中國人民銀行、中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作落實(shí)到本單位內(nèi)部控制制度和日常業(yè)務(wù)運(yùn)作中，不應(yīng)在任何環(huán)節(jié)留有空白或漏洞。
第五條 會員單位應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度體系。反洗錢內(nèi)部控制制度體系包括但不限于客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等。
第六條 會員單位應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(以下統(tǒng)稱“反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)”)負(fù)責(zé)反洗錢工作。
會員單位負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對本單位反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
第七條 會員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)的主要職能應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：
(一)制定本單位反洗錢內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程，根據(jù)反洗錢要求制定或修訂所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。
(二)組織本單位相關(guān)部門根據(jù)法律法規(guī)以及本單位內(nèi)控制度的規(guī)定開展反洗錢工作。
(三)協(xié)調(diào)本單位相關(guān)部門對反洗錢工作提供技術(shù)支持與保障，報(bào)送或者督促本單位相關(guān)部門報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)。
(四)配合國家有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)對涉嫌洗錢活動(dòng)所進(jìn)行的調(diào)查工作。
(五)檢查本單位相關(guān)部門和分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，定期通報(bào)反洗錢工作開展情況。
(六)實(shí)施或者配合實(shí)施反洗錢審計(jì)工作。
(七)組織反洗錢法律法規(guī)和有關(guān)知識的培訓(xùn)和宣傳工作。
第三章 客戶身份識別
第八條 會員單位在辦理包括但不限于以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行客戶身份識別制度：
(一)資金賬戶開戶、掛失、銷戶、變更及資金存取。
(二)基金賬戶的開戶、銷戶和變更。
(三)代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶和變更。
(四)為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)。
(五)轉(zhuǎn)托管、指定交易或撤銷指定交易。
(六)客戶交易結(jié)算資金第三方存管簽約、變更存管銀行、修改銀行賬戶資料。
(七)代辦股份確認(rèn)。
(八)交易密碼、資金密碼的掛失及重置。
(九)修改客戶身份的基本信息。
(十)開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。
(十一)與客戶簽訂融資融券、股指期貨等證券、期貨信用交易合同。
(十二)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
第九條 會員單位應(yīng)當(dāng)制定客戶開戶和復(fù)核的內(nèi)部制度和流程，并統(tǒng)一印制客戶開戶及辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所需文件。
第十條 證券公司會員應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會《證券登記結(jié)算管理辦法》、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《證券賬戶管理規(guī)則》、中國證券業(yè)協(xié)會《證券交易委托代理協(xié)議指引》等規(guī)定，基金公司會員應(yīng)當(dāng)按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《開放式證券投資基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)指南》等規(guī)定，加強(qiáng)對客戶賬戶的管理。
第十一條 會員單位在為客戶辦理本指引第八條所列業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)執(zhí)行以下規(guī)定：
(一)要求客戶使用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證明文件上的姓名或名稱。
(二)不得開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關(guān)金融服務(wù)；在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個(gè)人身份證件或公司資料虛假，或存在可疑之處的，應(yīng)拒絕辦理。
(三)有充分證據(jù)證明客戶以前開立的賬戶有假名情況，應(yīng)立即要求客戶重新開立真實(shí)身份的賬戶，如客戶拒絕，應(yīng)采取停用賬戶的措施。
第十二條 會員單位在為個(gè)人客戶開立賬戶或辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照以下要求審查、核對相關(guān)文件，并在開戶申請書、業(yè)務(wù)申請資料和業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息：
(一)客戶本人辦理的，應(yīng)要求客戶出示本人有效身份證件，核對無誤后登記身份證件上的姓名、證件名稱和號碼，并保存身份證件復(fù)印件。
(二)客戶委托他人辦理的，應(yīng)要求代理人出示經(jīng)公證的被代理人的授權(quán)委托書、被代理人和代理人的有效身份證件，核對無誤后，登記被代理人和代理人身份證件上的姓名、證件名稱和號碼、以及其他信息，并保存被代理人和代理人的委托代理文件及身份證件復(fù)印件。
第十三條 會員單位為機(jī)構(gòu)客戶開立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對有效證明文件和資料，并在開戶申請書、業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息，同時(shí)按規(guī)定保存相關(guān)證明文件和資料的原件或蓋有客戶公章的復(fù)印件。機(jī)構(gòu)客戶未按照規(guī)定提供有效證明文件和資料的，會員單位不得為其開立賬戶。
第十四條 會員單位為客戶開立賬戶時(shí)，應(yīng)利用賬戶資料在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中錄入以下客戶信息，建立客戶信息檔案。
(一)個(gè)人客戶。包括本人及其代理人的姓名、性別、出生日期、國籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動(dòng)電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。
(二)機(jī)構(gòu)客戶。包括機(jī)構(gòu)客戶的名稱、注冊地址、通信地址、郵政編碼、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼；可證明該機(jī)構(gòu)客戶依法設(shè)立并有效存續(xù)的證照名稱、資格許可事項(xiàng)、證照或許可證號碼和有效期限、發(fā)證單位等；控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、聯(lián)系電話、電子郵箱、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限等信息。
(三)在獲知機(jī)構(gòu)客戶及其具體經(jīng)辦人、授權(quán)代理人，以及個(gè)人客戶的有關(guān)信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)立即予以確認(rèn)并在相關(guān)系統(tǒng)中更新客戶信息，并保存有關(guān)證明材料的原件或經(jīng)檢查核對無誤的復(fù)印件。
第十五條 會員單位利用固定電話、移動(dòng)電話、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的交易服務(wù)時(shí)，應(yīng)采取嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施和相應(yīng)的技術(shù)保障手段以識別客戶身份。
第十六條 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，會員單位應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。
客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶進(jìn)行更新?？蛻魶]有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，會員單位認(rèn)為必要時(shí)，應(yīng)限制客戶交易活動(dòng)。
第十七條 出現(xiàn)以下情況時(shí)，會員單位應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份：
(一)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。
(二)客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。
(三)客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
(四)客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。
(五)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。
(六)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。
(七)會員單位認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。
第十八條 會員單位在識別或者重新識別客戶身份時(shí)，可以采取以下措施：
(一)要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。
(二)要求客戶提供公證機(jī)關(guān)出具的證明書。
(三)回訪客戶。
(四)實(shí)地查訪。
(五)向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。
第十九條 基金管理公司會員通過基金代銷機(jī)構(gòu)等第三方機(jī)構(gòu)識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)通過合同、協(xié)議或其它書面文件,明確規(guī)定第三方機(jī)構(gòu)在識別客戶身份及反洗錢監(jiān)控方面的職責(zé)，要求第三方機(jī)構(gòu)制定符合要求的客戶身份識別措施，并督促其執(zhí)行。
第二十條 基金管理公司會員可定期或不定期檢查基金代銷機(jī)構(gòu)等第三方機(jī)構(gòu)對客戶身份識別措施的執(zhí)行情況。第三方機(jī)構(gòu)沒有嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別措施的，基金管理公司會員有權(quán)要求其改正，并向相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告。
第四章 大額交易和可疑交易報(bào)告
第二十一條 會員單位應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。
第二十二條 會員單位在發(fā)現(xiàn)有下列交易或者行為時(shí)，應(yīng)作為可疑交易，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告：
(一)客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。
(二)沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。
(三)客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。
(四)長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。
(五)與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。
(六)開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶。
(七)客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。
(八)客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。
(九)客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。
第二十三條 會員單位在辦理具體業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告。
第二十四條 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，會員單位應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。
對同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，會員單位應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。
第二十五條 發(fā)現(xiàn)可能涉嫌犯罪的，會員單位應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，并報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會。
第二十六條 會員單位應(yīng)建立相應(yīng)的信息系統(tǒng)，用于大額和可疑交易信息的采集和報(bào)送。
會員單位應(yīng)根據(jù)中國反洗錢監(jiān)測分析中心《證券期貨業(yè)大額交易和可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)報(bào)送接口規(guī)范》等相關(guān)規(guī)定，以電子文件方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。
第五章 資料保存和信息保密
第二十七條 會員單位應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存方式和保存期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
客戶身份資料包括個(gè)人客戶的身份證件復(fù)印件、機(jī)構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件、代理人的身份證件復(fù)印件、授權(quán)書原件、賬戶開立內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實(shí)和更正記錄等。
交易記錄包括交易主體、交易的時(shí)間、地點(diǎn)、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式、業(yè)務(wù)憑證和其他資料等。
第二十八條 會員單位應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，保存反洗錢工作檔案、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告等資料，保存期自報(bào)告之日起至少5年。
第二十九條 保管期屆滿，凡涉及涉嫌洗錢未查清的有關(guān)資料，包括客戶身份資料和交易記錄、可疑交易報(bào)告等，應(yīng)單獨(dú)保管到事項(xiàng)完結(jié)為止。
第三十條 會員單位破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料、交易記錄、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告移交中國證監(jiān)會指定的機(jī)構(gòu)。
第三十一條 會員單位應(yīng)按國家和本單位有關(guān)檔案管理辦法的規(guī)定，對依法履行反洗錢義務(wù)所獲得的客戶身份資料和交易信息進(jìn)行保密，會員單位及其工作人員不得向任何單位和個(gè)人提供客戶身份資料和交易信息，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第六章 培訓(xùn)與宣傳
第三十二條 會員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)應(yīng)制定年度反洗錢培訓(xùn)和宣傳總體計(jì)劃，并督促和檢查各分支機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作的落實(shí)和實(shí)施。
第三十三條 會員單位應(yīng)對工作人員進(jìn)行經(jīng)常性的反洗錢培訓(xùn)，并將反洗錢相關(guān)規(guī)定納入新員工試用期的考核內(nèi)容。反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于以下內(nèi)容：
(一)有關(guān)法律法規(guī)。
(二)內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程和控制措施。
(三)相關(guān)專業(yè)知識和技能。
第三十四條 會員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)反洗錢的宣傳工作，根據(jù)中國人民銀行、中國證監(jiān)會反洗錢規(guī)定的要求和有關(guān)宣傳口徑，組織對反洗錢工作的意義、基本概念和基礎(chǔ)知識的宣傳，提高工作人員和客戶的反洗錢意識。
第七章 檢查與監(jiān)督
第三十五條 會員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)要按規(guī)定對本單位反洗錢工作進(jìn)行專項(xiàng)檢查；會員單位稽核部門應(yīng)將反洗錢審計(jì)工作納入日?；斯ぷ髦?。
第三十六條 反洗錢專項(xiàng)檢查范圍包括以下方面：
(一)反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、反洗錢崗位人員配備及履行職責(zé)情況。
(二)反洗錢內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況。
(三)客戶身份識別和盡職調(diào)查情況。
(四)大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告情況。
(五)客戶身份資料和交易記錄保存情況。
(六)反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)和宣傳情況。
(七)配合司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況。
(八)其它相關(guān)工作內(nèi)容。
第三十七條 會員單位各部門、各分支機(jī)構(gòu)在接受反洗錢專項(xiàng)檢查后，應(yīng)根據(jù)專項(xiàng)檢查提出的整改要求及時(shí)進(jìn)行整改，并在收到專項(xiàng)檢查結(jié)論后的5個(gè)工作日內(nèi)提交整改報(bào)告。
第三十八條 會員單位應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律法規(guī)的規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)和扣劃客戶存款。
第三十九條 會員單位應(yīng)制定獎(jiǎng)懲措施，對內(nèi)部違反中國人民銀行、中國證監(jiān)會及本單位反洗錢有關(guān)規(guī)定的行為進(jìn)行處理，涉嫌犯罪的，移送公安機(jī)關(guān)處理。
會員單位應(yīng)將本單位有關(guān)反洗錢違規(guī)情況及處理結(jié)果報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會。
第四十條 中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)相關(guān)自律規(guī)則，對會員單位反洗錢工作進(jìn)行定期和不定期檢查。
第八章 附 則
第四十一條 本指引由中國證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。
第四十二條 本指引自發(fā)布之日起施行。
