選基學(xué)會(huì)細(xì)分市場(chǎng)

時(shí)間:2016-01-11 作者:【蘭波】 來(lái)源:【中國(guó)證券報(bào)】



目前的基金產(chǎn)品是琳瑯滿目,令人眼花繚亂。尤其是經(jīng)常閱讀晨星、理柏及銀河證券評(píng)級(jí)的投資者,就會(huì)看到諸多品種的基金產(chǎn)品??梢哉f(shuō),每天不斷變動(dòng)的收益,足以讓投資者感到無(wú)所適從。其實(shí),只要學(xué)會(huì)細(xì)分市場(chǎng),就能像剝洋蔥一樣,通過(guò)層層挖掘,就能夠找到適合自己風(fēng)格和偏好的那一款基金。

  第一,細(xì)分新老基金。即在看到基金產(chǎn)品時(shí),一定看清楚是新基金,還是已經(jīng)進(jìn)入運(yùn)作期的老基金。新基金沒(méi)有歷史業(yè)績(jī)做參考,會(huì)有一些創(chuàng)新的亮點(diǎn)值得關(guān)注,尤其是費(fèi)率不打折,費(fèi)率較高。而老基金常常有歷史凈值可參考,費(fèi)率可優(yōu)惠,還有基金組合可供投資者參考,從而可以了解其選股風(fēng)格。

  第二,細(xì)分基金經(jīng)理。即要確定是哪家基金管理公司發(fā)行的基金,控股股東是誰(shuí),尤其是應(yīng)當(dāng)注意基金經(jīng)理的投資履歷和背景,特別是應(yīng)當(dāng)注意到基金經(jīng)理的性格、選股風(fēng)格,更重要的是看一看其管理的其他基金的業(yè)績(jī)狀況。這樣,才能夠?qū)鸾?jīng)理的投資管理能力有所了解和判斷。

  第三,細(xì)分基金類型。即選擇的基金產(chǎn)品是哪一種投資風(fēng)格的基金,又是哪一種風(fēng)險(xiǎn)收益特征的基金。這樣,才會(huì)找到不同類型基金產(chǎn)品與相關(guān)市場(chǎng)的關(guān)聯(lián)性,從而把握市場(chǎng)變動(dòng)的脈搏,并做到長(zhǎng)期投資機(jī)會(huì)的把握。

  第四,細(xì)分投資者。把合適的基金產(chǎn)品配置給合適的投資者,這樣才能夠更好地控制基金投資風(fēng)險(xiǎn),獲得良好投資收益。諸如風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的投資者,可以選擇股票型基金及指數(shù)型基金。習(xí)慣于保證本金安全的投資者,不妨選擇保本型基金。同樣,對(duì)于選擇收益相對(duì)穩(wěn)定,風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱的投資者,可以考慮債券型基金。當(dāng)然,選擇什么樣的基金產(chǎn)品,需要投資者對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征有所了解。

  第五,細(xì)分購(gòu)買渠道。目前的基金產(chǎn)品購(gòu)買渠道有銀行、券商、基金公司,更有一些咨詢公司。不同的渠道服務(wù)質(zhì)量和標(biāo)準(zhǔn)是不同的,提供的優(yōu)惠措施也千差萬(wàn)別,投資者應(yīng)當(dāng)學(xué)會(huì)從中選最好的。另外,還要選一位優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理,給自己做有效的資產(chǎn)配置指導(dǎo),也是非常重要的。



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